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此板块是金融学的基石。不仅考查货币市场、资本市场、外汇市场的分类与功能，更深入探讨金融机构的运作机制。例如，商业银行的资产负债管理、证券公司的投行逻辑、保险公司的精算基础等。近年来，命题更倾向于结合现实案例，如“资管新规”对理财业务的影响，考查考生对政策与市场互动的理解。
查看相关真题 →作为金融考研的重难点，投资学涵盖资本资产定价模型（CAPM）、套利定价理论（APT）、有效市场假说及投资组合管理。解析重点在于模型推导与应用，如如何利用CAPM计算必要收益率，或在非有效市场中寻找套利机会。同时，行为金融学作为新兴热点，考查投资者心理偏差对资产价格的影响。
查看相关真题 →涉及期权、期货、远期合约及互换等金融衍生品的定价模型（如Black-Scholes模型）与风险管理。此部分数学要求较高，需掌握无套利定价原理。解析时强调结合实际市场场景，如企业如何利用期货进行套期保值，或金融机构如何利用期权构建结构化产品以规避风险。
查看相关真题 →涵盖信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险的识别、度量与管理。巴塞尔协议III是核心考点，考查资本充足率计算及监管要求。解析注重系统性思维，要求考生能够构建全面的风险管理体系，并结合2008年金融危机等历史事件，分析风险传染机制与防范策略。
查看相关真题 →考查IS-LM模型、AD-AS模型、蒙代尔-弗莱明模型等宏观金融理论。重点在于分析财政政策与货币政策的传导机制及其对金融市场的影响。例如，央行降准降息如何通过货币乘数效应影响市场流动性，进而影响股市与债市。要求考生具备宏观视野与微观分析相结合的能力。
查看相关真题 →虽为金融学考研，但财务会计基础不可忽视。考查财务报表分析（比率分析、趋势分析）、资本预算（NPV, IRR）、资本结构理论（MM理论）及股利政策。解析强调财务数据背后的经济实质，如如何通过现金流量表识别企业盈利质量，或利用期权思维评估实物投资价值。
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在金融考研中，基础理论的考查往往隐藏在看似简单的选择题或简答题中，实则考验考生对概念边界的精准把握。例如，“金融市场”与“金融工具”虽紧密相关，但前者侧重于资金供需双方进行交易的机制与场所，强调价格发现与资源配置功能；后者则是交易的载体，如股票、债券等，强调其收益性、流动性与风险性特征。
考生需特别注意区分以下易混淆概念：
备考建议：构建概念图谱，通过对比表格强化记忆，避免在考试中因概念模糊而失分。
金融市场是金融考研的核心考点之一，解析时需结合我国金融体系的实际情况。我国金融市场正处于深化改革阶段，利率市场化已基本完成，汇率形成机制更加灵活。题目常涉及利率的决定因素，如可贷资金理论、流动性偏好理论等，并结合央行公开市场操作、存款准备金率调整等政策工具进行分析。
以“金融机构分类与功能”为例：
此外，还需关注金融市场的创新趋势，如金融科技（FinTech）对传统金融市场的冲击，以及绿色金融、普惠金融等新兴领域的发展。
投资学部分侧重于数量分析与模型应用，是拉开考生差距的关键。CAPM模型是重中之重，需熟练掌握其推导过程、假设条件及经济含义。解析时，常结合具体数据计算某股票的预期收益率或贝塔系数，并评估其投资价值。
除了CAPM，还需关注：
备考建议：多做计算题，熟悉公式应用场景，同时培养对模型假设的批判性思维。
金融工程与衍生品部分难度较大，涉及复杂的数学推导与实务操作。核心在于无套利定价原理，即通过构建复制组合或套利策略，确定衍生品的合理价格。
主要考点包括：
此外，金融工程还涉及结构化产品设计，如保本票据、雪球结构等，需理解其收益结构与风险特征。备考时，建议结合具体交易案例，将抽象模型具象化，提升解决实际问题的能力。
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重点阅读经典教材，如米什金《货币金融学》、博迪《投资学》等。建立完整的知识框架，理解基本概念与理论。此阶段不求甚解，但求广度，确保无知识盲区。
结合历年真题，深入剖析各章节重难点。开始做专项练习题，特别是计算题与案例分析题。整理错题本，查漏补缺，形成自己的解题思路与方法论。
进行全真模拟考试，严格控制时间，适应考试节奏。重点关注时政热点与金融前沿动态，如央行最新政策、行业重大事件等，提升综合分析与论述能力。
回顾基础知识，重温错题本，保持手感。调整心态，保证充足睡眠。关注报考院校最新招生简章与考试大纲变动，做好最后冲刺准备。